【iDeCo】１年半放置していたら約20万円増えてました

こんにちは、みやびです。

今日はわたしのiDeCoの資産状況についてです。

わたしは2020年3月末に前職を退職、2020年4月から現職へと転職しているため、

iDeCoに加入する必要があり現在も継続して毎月掛金を入れています。

マネーフォワードＭＥで常に現在の評価額は把握していましたが、

実際に掛金がどのくらいで、損益率がどうなっているのが全く見ていません。

久しぶりにiDeCoがどんな状況になっているのか確認しました。

iDeCo　2021年11月現在の資産状況

わたしのiDeCo加入先：SBIベネフィットシステムズより、

おおおっ！損益率プラス29.7％。

損益額もプラスで約20万円。

例えばこの損益20万円も将来受け取るまで非課税だからありがたいですよね。

iDeCoは60歳までその掛金をおろすことができない点が、賛否わかれるところです。

わたしにとっては、むしろメリットだと考えています。

iDeCoでは何に掛けてるか？

わたしは現在【eMAXIS Slim 米国株式S&P500】に掛けています。

・・・が、iDeCo加入時はいろいろ迷いがあって、実に５種類に分散して掛けていました。

内訳はご覧のとおりで、色々とっちらかってます(笑)

現在は【eMAXIS Slim 米国株式S&P500】のみに掛けてますが、

それ以前のものも、そのまま残している状態です。

S&P500について

現在掛けている【eMAXIS Slim 米国株式S&P500】。

当然指標となるのは「S&P500指数」。

ちょっと見にくいグラフですが・・・

出典：Stock Market Indicatorsより

こちらはS＆P500の年次リターンをあらわしたもの。

2020年までしか表示されていませんが、

（まだ2021年終わってないから仕方ないよね）

2020年の年次リターンはプラス16.3％。

2021年はきっと2020年より成績良さそう。

それを加味すると、わたしのiDeCoの損益率プラス29.7％は「まぁ、そんなもんでしょう」ってことですよね。

それよりも気づいたこと。

棒グラフが下に伸びている赤い部分は、年次リターンがマイナスだった年。

・・・けっこうありますよね！？

しかも普通にマイナス30～40％台の年もある・・・

投資は長期目線。

S&P500で継続していても、いつかマイナスリターンの年もある！との認識が必要ですね。

まとめ

これからも淡々と。iDeCoは継続していきます！

みやび

今後もアメリカさま、S＆P500さま、どうか右肩あがりでよろしくお願いいたします！