【再びありがとうバフェットさん！】2023.5月末資産状況一覧

こんにちは、みやびです。

2023.5月末の資産状況についてまとめました。

毎月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

みやび

それではいってみよ～！！

わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率60％」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の60％を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入（給与）も記録していくようにします。

資産状況とりまとめの基本ルール

◆マネーフォワードＭＥに連携できていない主な収入・貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●毎月の受取配当金
●自動車総連での積立貯蓄
●主人会社の持株会株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金

わが家の2023年5月収入について

わが家の2023年5月収入については下記の通りです。（※給与は手取り額です）

2023年4月収入合計：572,079円でした。

【少しだけ補足説明】
※1　利息は銀行預金の受取利息（税引き後）です。
※2　配当金は日本株からの受取配当金（税引き後）です。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計：502,000円になります。

息子のジュニアNISAは年初に80万円一括で投資したので、一覧からは除外しています。

なぜこの投資金額なのか？

毎月の収入に対して、毎月の投資金額（約50万円）は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードＭＥでの2023年5月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードＭＥでの現金比率は約30％。

３割が現金です。

我が家の生活防衛資金（２年分の生活費）以上に現金預金があるため、ここ１～２年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2023年5月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードＭＥの画面より、
●現金、預金　16,524,197円
●株式（現物）　16,489,003円
●投資信託　18,279,870円
●年金　6,589,110円
※マネーフォワードＭＥではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードＭＥで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄　　4,100,000円
●主人会社の従業員持株会での株式　9,713,208円
※これは2023年5月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金　1,560,701円
●主人社内住宅財形　610,034円
●妻　共済定期貯金　3,000,000円

これら全てをを合計すると、
2023年5月末時点の資産：76,866,123円でした。

まとめ

2023年5月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

グラフにするとこのようになりました。

先月に引き続き大幅プラスとなり、ついに7,500万円を突破しました。

日本株爆上がりのおかげで、株価と投資信託の評価額が上がりまくってます。

今月は現金：株式：投資信託（＋年金）の割合がほぼ１：１：１で理想形になりました！

この状態がキープできるといいのですが、評価額はいつ上げ下げしてもおかしくないので、平常心で今後も淡々と投資を続けていきます。

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきたいと思います。

みやび

いかがでしたか？
今日は2023年5月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。アラフィフ共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】先月の資産状況報告の記事はこちらです。まだご覧になってない方は参考にしてください。

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2023.06.04