【先月からプラス！】2021年5月末・資産状況一覧

みやび

こんにちは、みやびです。
2021年5月も終わり6月になりましたね！今日は2021年5月末時点の資産状況についてまとめました。

今回は５回目の資産状況のとりまとめです。

先月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

みやび家では「年間貯蓄率65％」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の65％を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入（給与）も記録していくようにします。

資産状況とりまとめの基本ルール

◆マネーフォワードＭＥに連携できていない主な貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●自動車総連での積立貯蓄
●主人メイン口座の定期預金
●主人会社の従業員持株会での株式
●主人の社内普通預金・住宅財形

みやび家の2021年５月収入について

みやび家の2021年５月収入については下記の通りです。（※給与は手取り額です）

2021年5月収入合計：538,525円でした。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

みやび家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計：486,332円になります。
年間投資金額は5,836,000円の予定です。

なぜこの投資金額なのか？

毎月の収入に対して、毎月の投資金額（約48万円）は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードＭＥでの2021年5月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードＭＥでの現金比率は52.23％。

約半分が現金です。

我が家の生活防衛資金（２年分の生活費）以上に現金預金があるため、ここ１～２年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2021年５月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードＭＥの画面より、
●現金、預金　14,403,591円
●株式（現物）　9,214,910円
●投資信託　3,326,654円
●年金（iDeCo）624,508円
※マネーフォワードＭＥではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードＭＥで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄　　1,700,000円
●主人メイン口座の定期預金　8,507,897円
●主人会社の従業員持株会での株式　6,961,530円
※これは2021年5月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金　1,460,090円
●主人社内住宅財形　571,010円

これら全てをを合計すると、
2021年5月末時点の資産：46,770,190円
でした。

まとめ

2021年5月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

グラフにするとこのようになりました。

やはり現金、預金の割合が半分以上あります。

各資産の割合は先月と変わりありませんでした。

なかなか割合が変わらないので、投資金額をあげてもいいかな～要検討課題ですね。

今後も現金、預金の割合を下げて投資信託の割合をあげるよう毎月定額積立を行っていきます。

株価下落で４月は資産総額がはじめて前月より減ったので、

５月はプラスの結果となり安心しました。

株の評価額は個人ではどうしようもありません。

基本長期保有なので、このまま変わらず鬼ホールドでいきます。

今月ついに投資信託が300万円超えました！

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきたいと思います。

みやび

いかがでしたか？
今日は2021年5月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。40代共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】先月の資産状況報告の記事はこちらです。まだご覧になってない方は参考にしてください。

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2021.05.01