【忘備録】2023.12月末資産状況一覧

こんにちは、みやびです。

2023.12月末の資産状況についてまとめました。

毎月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

みやび

それではいってみましょう！

わが家の基本情報
資産状況とりまとめの基本ルール
わが家の2023年12月収入について
毎月定額の貯蓄・投資一覧
なぜこの投資金額なのか？
2023年12月末現在の資産状況一覧
まとめ

わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率60％」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の60％を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入（給与）も記録していくようにします。

わが家　基本情報について
●夫婦、中学生息子の３人家族
●夫婦共働き→夫（某自動車関連企業勤務）、私（国家公務員・期間限定職員）
●持ち家（ローンは完済）、その他ローン等の支払無
●車３台所有（夫２台：軽ワゴン・キャンピングカー、妻普通車１台）
●夫趣味バイク１台所有（趣味自転車２台所有）

資産状況とりまとめの基本ルール

✅基本情報はマネーフォワードＭＥから
✅連携できていない部分は手計算で集計

◆マネーフォワードＭＥに連携できていない主な収入・貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●毎月の受取配当金
●自動車総連での積立貯蓄
●主人会社の持株会株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金

わが家の2023年12月収入について

わが家の2023年12月収入については下記の通りです。（※給与・賞与は手取り額です）

●夫給与　422,438円
●夫賞与　796,708円
●妻給与　273,511円
●妻賞与　441,257円
●利息　3,940円（※1）
●配当金　106,270円（※2）
●その他入金　44円（※3）

2023年12月収入合計：2,044,168円でした。

【少しだけ補足説明】
※1　利息は銀行預金の受取利息（税引き後）です。
※2　配当金は日本株からの受取配当金（税引き後）です。
※3　その他入金はライン証券の売却金です。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

＜現金＞
●自動車総連積立　100,000円

＜投資信託＞
夫（ＳＢＩ証券）
●つみたてNISA　33,333円（SBI・V・S&P500）
●特定口座　16,667円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
妻①（楽天証券）
●つみたてNISA　33,333円（楽天VTI）
●特定口座　16,667円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
妻②（ＳＢＩ証券）
●特定口座　50,000円（SBI・V・VTI）
妻③（マネックス証券）
●特定口座　50,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
妻④（auカブコム証券）
●特定口座　50,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）

＜株式＞
妻（ＳＢＩ証券）
●特定口座　35,000円（SPYD）
●特定口座　35,000円（HDV）
●特定口座　35,000円（VYM）
●特定口座　35,000円（VIG）

＜年金＞
妻（iDeCo）
●12,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計：502,000円になります。

息子のジュニアNISAは年初に80万円一括で投資したので、一覧からは除外しています。

なぜこの投資金額なのか？

毎月の収入に対して、毎月の投資金額（約50万円）は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードＭＥでの2023年12月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードＭＥでの現金比率は24.7％。

我が家の生活防衛資金（２年分の生活費）以上に現金預金があるため、ここ１～２年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2023年12月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードＭＥの画面より、
●現金、預金　16,808,493円
●株式（現物）　20,507,954円
●投資信託　23,013,998円
●年金　7,607,214円
※マネーフォワードＭＥではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードＭＥで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄　　4,800,000円
●主人会社の従業員持株会での株式　10,247,090円
※これは2023年12月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金　1,564,211円
●主人社内住宅財形　619,034円
●妻　共済定期貯金　3,000,000円

これら全てをを合計すると、
2023年12月末時点の資産：88,167,994円でした。

まとめ

2023年12月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

2023年12月末時点の資産
●現金、預金　26,791,738円
●株式（現物）30,755,044円
●投資信託　23,013,998円
●年金　7,607,214円
※2023年12月末時点の資産合計　88,167,994円

グラフにするとこのようになりました。

今月はボーナス月で現金が増えたので、合計額はアップ。
目標の現金比率35％⇒20％までさげて、株式・投資信託の割合をあげていく。

これで2023年の資産集計は完了！

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきます。

みやび

いかがでしたか？
今日は2023年12月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。アラフィフ共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】昨年12月の資産状況報告の記事はこちらです。この１年で資産が大きく増えている様子が分かります。まだご覧になってない方は参考にしてください。

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