【思ったほど減りませんでした】2023.9月末資産状況一覧

こんにちは、みやびです。

2023.9月末の資産状況についてまとめました。

毎月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

みやび

それではいってみよ～！！

わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率60％」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の60％を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入（給与）も記録していくようにします。

資産状況とりまとめの基本ルール

◆マネーフォワードＭＥに連携できていない主な収入・貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●毎月の受取配当金
●自動車総連での積立貯蓄
●主人会社の持株会株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金

わが家の2023年9月収入について

わが家の2023年9月収入については下記の通りです。（※給与は手取り額です）

2023年9月収入合計：725,203円でした。

【少しだけ補足説明】
※1　利息は銀行預金の受取利息（税引き後）です。
※2　配当金は日本株・米国株からの受取配当金（税引き後）です。
※3　その他入金はリサイクルショップの買取金です。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計：502,000円になります。

息子のジュニアNISAは年初に80万円一括で投資したので、一覧からは除外しています。

なぜこの投資金額なのか？

毎月の収入に対して、毎月の投資金額（約50万円）は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードＭＥでの2023年9月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードＭＥでの現金比率は26.7％。

約３割が現金です。

我が家の生活防衛資金（２年分の生活費）以上に現金預金があるため、ここ１～２年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2023年9月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードＭＥの画面より、
●現金、預金　17,239,208円
●株式（現物）　18,973,824円
●投資信託　21,083,731円
●年金　7,213,607円
※マネーフォワードＭＥではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードＭＥで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄　　4,500,000円
●主人会社の従業員持株会での株式　11,245,938円
※これは2023年9月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金　1,560,701円
●主人社内住宅財形　613,034円
●妻　共済定期貯金　3,000,000円

これら全てをを合計すると、
2023年9月末時点の資産：85,430,043円でした。

まとめ

2023年9月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

グラフにするとこのようになりました。

先月とほぼ変わらずの8,500万円をキープできていました。

ここ数日の株価下落傾向で、もっと資産総額が下がると思ってました。

資産総額は変わらなくても、毎月積立のインデックス投資で口数は確実に増えているはずだから気にしません。

これからも淡々と積立投資を継続します。

10月に入ったので、そろそろ新NISAに向けて準備を始めないといけませんね。

わたしは新NISAはSBI証券でやる予定なので、金融機関変更の手続きするための資料請求を忘れずにしないといけません。

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきます。

みやび

いかがでしたか？
今日は2023年9月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。アラフィフ共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】先月の資産状況報告の記事はこちらです。まだご覧になってない方は参考にしてください。

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2023.09.02